これまで毎月20日に積立日を設定していましたが、クレジットカードと日付を合わせる目的で、今月から1日にしました。
そのため、前回は2022年1月の積立日としましたが、今回は一つ飛んで、2022年3月の積立日として、運用資産を公開していきます。
先月は株価こそ下がったものの、お金を入れまくったので運用資産は増えました。
余力として残していたお金もかなり吐き出しています。
なお、値動きを見るため、月10万円のインデックスファンドの積み立てと、スポット買いを分けて行っています。
(値動きを見る理由はただの趣味です)
積立投資と並行して実施しているので、全金融資産の運用状況も公開します。
また、最低限の目標は、一人目の子供が大学を卒業するくらいに退職して、あとは悠々自適に暮らすことです。
本当はもっと早くFIREしたいですが、節約型のFIREではなく、豊かな人生を歩みながらも、最大限の資産形成を目指します。
参考記事 : 妻と子供2人、4人家族でFIREを目指すための資産形成戦略と住宅ローンについて
世の中そう上手くはいきませんが、無理なく資産形成するスキルは必ず人生を豊かにしてくれます。
その他、FIREに関する我が家の戦略、お金関係の考察等書いていますので、お金の話が好きな方はぜひ下記カテゴリを覗いてみてください！
参考カテゴリ : 投資・資産形成・FIRE
【23ヶ月目】毎月10万円の積み立て
まずは月10万円の積立投資の方からご報告していきます。
23ヶ月目ですが、3ヶ月連続で含み益が減りました。
先月の記録 → 【月10万円/積立投資】22ヶ月目(1年10ヶ月目)の運用成績と全運用資産公開【ブログ】
ロシアとウクライナの危機、インフレ、利上げ等からまだまだ厳しい状況が続くと思います。
そろそろ含み損も見えてきましたね。
さて、今月の投信の積立はどうなったでしょうか。
今月の1日時点の収益率は9.3%、投資金額220万円に対して含み益は204,908円となっています。
※年利ではありません。
先月の含み益が267,764円だったので、63,366円減少しました。
ちなみに3ヶ月前は359,410円の含み益があったので、毎月10万円入金であることを考えると、入金額の半分近くを減らしていることになります。
そう考えるとなかなか凄いですが、この振れ幅はだんだん大きくなっていくので、もう慣れました。
調整局面が続きますが、資産形成の早い段階の調整局面はむしろ喜ぶべきです。
いつをターゲットにしているかにもよりますが、基本的には放置が最強です。
値動きを見るのは楽しいですが、気になって仕方ないようなら見ないというのも選択肢です。
なお、組み入れ銘柄については下記をご参考にしてください。
参考記事 : 【ドルコスト平均法】月10万円、投資信託(インデックスファンド)を積立！銘柄は？
そもそも月10万円の積立投資を始めようと思ったのが、住宅ローンの返済がきっかけでした。
詳しくは下記の記事にまとめていますので、ご参考にしてください。
参考記事 : 住宅ローンは35年、頭金なしがお得？フル活用して資産形成する方法！
※税制改正前の記事になりますが、それでも現在の低金利を考慮すれば、基本方針は変わりません。
2022年3月時点の全運用資産
毎月の積立投資は、住宅ローンを繰上げ返済したと想定し、そのパフォーマンスを見るために敢えてルール作りをして運用しています。
私は投資自体が好きなので、個別株も仮想通貨も、色々と売買しています。
まずは2022年3月時点の全運用資産の公開です。
※生活防衛費や保険、余剰資金(現金)は入っていないので、現金で投資すれば利回り以上に増えます。
さて、2022年3月のポートフォリオですが…
2022年3月現在の全運用資産は20,365,874円となりました。
2,100万円を超える場面もありましたが、株価の値下がりにより減ってしまいました。
が、一つの節目である2,000万円を、ブログ公開日時点で初めて超えることができました。
計算していないので分かりませんが、毎月100万円くらいおかねが減っています。
しかし、3月末までに運用資産2,000万円、というのが一つの目標だったので、ここからの入金を考えれば軟調な相場でも達成できそうです。
なお、投資信託はほとんどが株式で、先進国を中心とした多くの国々の投信を保有しています。
そのため、ポートフォリオの「投資信託」と「外国株」を足した金額が、日本以外の国に投資している金額に近いです。
また、2022年1月(前回)は19,963,785円でしたので、402,089円増えました。
もはやいくらか分かりませんが、150万円は入金したと思いますので、今月も順調に減っています。
今月はフジ日本製糖(2114)を売却し、バリューHR(6078)を2,434円で購入しました。
握力高めの長期保有を心がけているので、なんだかんだで2022年に入って初めて売却しました。
以下、本項の前提事項です。
- 現金(投資余力を含む)や国民年金、保険等は含みません。
- 「現金」に含まれるのは外貨の配当金か、預かり金になります。
- 売買をしているため、市場の変動以外に総資産は増減します。(売却し、証券口座から引き上げた金額は減算されます)
2022年3月時点のそれぞれのアセットの解説
それぞれのアセットについて、現状は次のとおりです。
- 国内株式 : 資産額5,492,440円。高配当、優待銘柄メインです。6万円ほど増えましたが、評価額で15万円くらい購入したので実質減少しています。
- 外国株式 : 資産額4,071,954円。株価は下がりましたが、今月もVIGを買い増したため、30万円くらい伸びています。
- 投資信託 : 資産額7,822,475円。外国株式の投信が8割〜9割を占めています。投信も購入額の方が多かったため、20万円ほど資産が増えています。
- 暗号資産 : 資産額184,564円。BTC、IOST、XRP、ENGを持っています。記録をつけているので分かりますが、毎月評価額がゴリゴリ減っていますね。報われる日は来るのか・・・。
- レバ取引 : 資産額1,167,305円。FXです。レバレッジ2倍で、南アランドとメキシコペソをかれこれ4年以上持っています。今月は5万円ほど増えました。先月は10万円近く増えたので、2ヶ月連続で伸びています。
- 確定拠出年金(iDeCo) : 資産額1,616,144円。 6万円ほどお金が減りましたが、資産に対して4%弱です。多少積み立てしてこの減り方なので、入金しなければ4%は減っているかもしれませんね。
なお、全てのアセットで、無駄な握力を武器に長期保有で投資しています。
スポンサーリンク2022年3月期まとめ。余力をかなり放出
基本的に投資余力を残すようにしていますが、もう100万円もありません。
思ったよりも調整局面が長く、先月と先々月でかなり放出してしまいました。
今月は余力を増やすことも減らすこともせず、入ってくるお金をフルで入金していきたいと思っています。
ただし、仮想通貨のイーサリアム(ETH)と飲食系の優待株を狙っていますので、大きく下落するようなら残りの余力を振り絞って購入しようと考えています。
買いたい買いたい言いながら3ヶ月くらい経つので、今月もタイミングが来るかは微妙です。
なお、現在調整局面が続いていますが、長期的な利益を信じて購入したのであればホールド一択です。
未来のことは誰にも分からないので、待てど暮らせど株価は戻らないかもしれません。
しかし株価は常に上がり続けるわけではないことは理解して投資したはずなので、想定外の事象が発生したわけではないと思います。
もしも資産の減少が精神的にキツいという方は、投資額が少しリスク許容度を超えているかもしれません。
私も運用方針を公開していますが、他人は他人、自分は自分なので、他人に流されすぎないようにしましょう。
投資系のインフルエンサーは共に心中してくれるだけで、損失補填はしてくれません。
なお、これまでの運用成績は下記カテゴリで公開中なので、資産の推移を覗いてみてください！
参考カテゴリ : 金融資産・運用成績公開
