2026年5月も株価は強い展開でしたね。
日本株も史上最高値65,000円を突破しましたが、恩恵を受けられるかは半導体銘柄を持っているかどうかにもよります。
私は優待株や高配当株が多いので、日経平均の上昇に見合う資産の増え方はしていないと思います。
確認してみないと分からないですが、それでも増えたは増えたと思うので、今月も振り返りが楽しみです。
さて、毎月10万円の積立投資チャレンジも、74ヶ月が過ぎました。
この積立は住宅ローンの繰上げ返済ではなく、繰上げ返済したと思って積立投資したらどうなっていたのか、という実験で始めました。
繰り上げ返済すると住宅ローン控除の金額も減るので、繰り上げ返済は間違いなく損です。
現在利上げ局面ですが、金利が2%や3%になっても、住宅ローン控除があるうちは繰上げ返済はしない方が得でしょう。
なお、値動きを見るため、月10万円のインデックスファンドの積み立てと、そのほかの投資を分けて行っていますので、後半で全金融資産の運用状況も公開します。
月10万円は、「もし繰り上げ返済していたら、住宅ローン控除の損失と併せてどれくらい差が出ていたのか」を見る目的で記録しています。
また、最低限の目標は、一人目の子供が大学を卒業するくらいに退職して、あとは悠々自適に暮らすことです。(ストレートで51歳)
上振れ目標は住宅ローン控除が終了する42歳です。
ただし、節約型のFIREではなく、豊かな人生を歩みながらも、最大限の資産形成を目指します。
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【74ヶ月目】毎月10万円の積み立て
まずは毎月10万円をインデックスファンドに積立投資をして、74ヶ月経った状況からご報告していきます。
さて、今月の積立状況は…
2026年6月1日時点の利回りは約90.3%、投資金額約740万円に対して含み益は約677万円、合計約1,426万円となりました。
※収益率は年利ではありません。また、信託報酬、月跨ぎのタイミング等により、利回りや含み益の計算は完全一致しません。
米国がイランと戦闘しようが、ホルムズ海峡が封鎖されようが、とにかく株高が続きます。
これでイラン問題が解決したら爆上げなのでは？と思ってしまいますが、実際なぜか暴落したりするので怖いところです。
先月は投資資金約730万円に対して598万円(+81.0%)の含み益だったので、79万円ほど含み益が増加しました。
含み益も90.1%となり、ドルコスト平均法でのダブルバガーも見えてきました。
【参考】前回の記録 → 【月10万円/積立投資】73ヶ月目の成績と資産公開！ホルムズ海峡封鎖のまま株価反発
なお、月10万円積立の銘柄については下記をご参考にしてください。
参考記事 : 【ドルコスト平均法】月10万円、投資信託(インデックスファンド)を積立！銘柄は？
また、住宅ローンのお得な戦略について、詳しくは下記の記事にまとめていますので、こちらもご参考にしてください。
参考記事 : 住宅ローンは35年、頭金なしがお得？フル活用して資産形成する方法！
2026年6月1日時点の全運用資産
ドルコスト平均法で淡々と月10万円積み立てていますが、私の投資はそれだけではありません。
ETF、個別株等、毎月25万円〜30万円程度投資しています。
なお、使用している資産管理アプリ「ロボフォリオ」の仕様上、SBI証券に紐づいている住信SBI銀行のハイブリッド預金だけ「現金」として集計されているのですが、これは軍資金(生活防衛費とは別のもの)です。
さて、2026年6月1日時点の運用資産は…
※SBIハイブリッド預金(投資余力)以外の現金は入っていないので、給与投資により運用額が増えます。
2026年6月1日現在の全運用資産は79,779,422円となりました。
前回は76,600,753円だったので、先月より約318万円ほど増えました。
4月を含めると凄まじい増え方で、一瞬8,000万円を超えました。
しかし月末にまた下落してしまい、現在はまた7,000万円台をウロウロしています。
8,000万円は今年の目標でもあったので、こんなに早く射程圏内になるとは思いませんでした。
ただ、米国株が主軸の私にとって、現在の円安水準で喜ぶのは気をつけないといけません。
今の状況では考えにくいですが、万が一1ドル110円水準とかに戻したら、資産は2/3に減るわけですからね。
なお、資産の詳細は後述しますが、投資信託はほとんどが株式で、先進国を中心とした外国株の投信を保有しています。
そのため、ポートフォリオの「投資信託」と「外国」を足した金額が、日本以外の国に投資している金額に近いです。
2026年の6月1日時点のそれぞれのアセットの解説
それぞれのアセットについて、現状と対前月比を記載していきます。
ロボフォリオを使っているのですが、分かりにくいのが、「現物」が特定口座の国内株式・ETFで、「NISA」がNISA口座の国内株式・ETFという点です。
同じように「投信」「投信NISA」は投資信託の特定口座とNISA、「外国」「外国NISA」は外国株(米国株)の特定口座とNISAと分かれており、投資する口座の種類によって分かれて記録されてしまいます。
この集計だと毎月の変化を見てもあまり意味がないので、ポートフォリオのグラフと共にざっくり足し算したものを記載していこうと思います。
さて、今月の運用状況は…
・投資信託 : 4,459万円程度(前月4,220万円程度)。保有銘柄はオルカンメインでSCHD他を少々。先月400万円ほど増えていましたが、今月も200万円ほど増加しました。インデックスファンド最強！
・国内株式 : 1,769万円程度(前月1,722万円程度)。47万円ほど増えていますね。買い増ししていないので、この増加は嬉しいです。
・外国株式 : 1,656万円程度(前月1,616万円程度)。VIG、VYMメインです。こちらも全く買い増しはしていませんが、40万円ほど増えています。米国株も史上最高値ですからね〜。
日経平均は65,000円を超えましたが、半導体銘柄を持っていない私には、あまり恩恵はありません。
日経225の投信を持っているので、そこに恩恵があるくらいですかね。
しかしオルカンを中心としたインデックスファンドは着実に伸ばしています。
インデックスファンドが理論上最強なのは、投資をしていると実体験を伴って確信に変わりますね。
スポンサーリンク2026年5月更新まとめ。相次ぐ史上最高値
日本株も米国株も史上最高値を突破する強い相場です。
特に半導体銘柄の勢いはすごく、ここを持っているかどうかで今の相場の楽しみ方が変わってくるかもしれません。
また、気になるのはドル円の推移で、現在1ドル160円ラインで攻防しています。
GWには政府日銀の大規模な介入があり、155円付近まで下落したにもかかわらず、あっという間に160円ラインまで戻してしまいました。
それだけ円が弱いことが窺えますが、また介入には注意が必要です。
ナマモノなのでいつかは大きな転換点が起こるわけですが、円高、円安どちらに動くかによって、株価はもちろん実生活にも大きな影響を与えそうです。
最後までお読みいただきありがとうございました！
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参考カテゴリ : 金融資産・運用成績公開
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