【月10万円/積立投資】35ヶ月目の成績と資産公開！円安進行で小休止

2023年1月は100万円を超える金額を投資しましたが、2月は一転、積立を除いてほとんど購入しませんでした。

円安が想定外に進んでしまったので、購買意欲は激減中です。

また、毎月10万円の積立投資チャレンジも、35ヶ月が過ぎました。

積立投資をしていると、着実に増えていく資産と共に、人生の時間は着実に減っているんだなあ、と感じます。

なお、値動きを見るため、月10万円のインデックスファンドの積み立てと、そのほかの投資を分けて行っていますので、後段で全金融資産の運用状況も公開します。

月10万円は、「もし繰り上げ返済していたら、住宅ローン控除の損失と併せてどれくらい差が出ていたのか」を見たいがために記録しています。

また、最低限の目標は、一人目の子供が大学を卒業するくらいに退職して、あとは悠々自適に暮らすことです。(ストレートで51歳)

上振れ目標は40歳FIREとしていますが、節約型のFIREではなく、豊かな人生を歩みながらも、最大限の資産形成を目指します。

参考記事 : 妻と子供2人、4人家族でFIREを目指すための資産形成戦略と住宅ローンについて

その他、FIREに関する我が家の戦略、お金関係の考察等書いていますので、お金の話が好きな方はぜひ下記カテゴリを覗いてみてください！

参考カテゴリ : 投資・資産形成・FIRE

【35ヶ月目】毎月10万円の積み立て
2023年3月1日時点の全運用資産
1. 2023年2月1日時点のそれぞれのアセットの解説
2023年3月1日更新まとめ。再びの円高待ち

【35ヶ月目】毎月10万円の積み立て

まずは毎月10万円をインデックスファンドに積立投資をして、35ヶ月経った状況からご報告していきます。

外国株が多いので、円安が進むと評価額が増えますが、購入価格が上がってしまうのであまり嬉しくはないですね。

さて、今月の投信の積立はどうなったでしょうか。

2023年3月1日時点の利回りは9.5%、投資金額340万円に対して含み益は324,547円、合計約374万円となりました。

※利回りは年利ではありません。

先月は投資資金330万円に対して263,640円(8.0%)の含み益だったので、さらに金額を伸ばすことができました。

ただし、冒頭に触れたように、円安の影響が大きいです。

サラリーマンとしての給料を日本円でもらっている以上、外国株メインに投資する場合、円安は実質的にお給料を減らしているようなものです。

【参考】先月の記録 → 【月10万円/積立投資】34ヶ月目の成績と資産公開！100万円以上を投資

なお、月10万円積立の銘柄については下記をご参考にしてください。

参考記事 : 【ドルコスト平均法】月10万円、投資信託(インデックスファンド)を積立！銘柄は？

住宅ローンのお得な戦略について、詳しくは下記の記事にまとめていますので、こちらもご参考にしてください。

参考記事 : 住宅ローンは35年、頭金なしがお得？フル活用して資産形成する方法！

2023年3月1日時点の全運用資産

ドルコスト平均法で月10万円積み立てていますが、私の投資はそれだけではありません。

ETF、個別株、を含め、毎月25万円程度投資しています。

今月は1月にガツンと買った反動もあり、少し買い控えています。

円安じゃなければもう少し買っていきたいんですけどね。

米国株は増配株式ETFの「VIG」は1〜2株買い増した記憶がありますが、正直曖昧です。

VIGは気が向いた時にちょこちょこ買う癖があるので、買うぞー！という意気込みで買わないと、あんまり記憶に残らないんですよね。笑

日本株は眺めているだけですが、含み益は増えていったので、今月のパフォーマンスは良かったのではないかと思います。

さて、上記を踏まえ、2023年3月1日時点の全運用資産の公開です。

※生活防衛費や保険、余剰資金(現金)は入っていないので、現金で投資すれば運用額は増えます。

2023年3月1日時点のポートフォリオは…

▲利回りには投信の含み益が入らない(配当or分配金のみ)ので、利回りは低めになっている。

2023年3月1日現在の全運用資産は29,795,120円となりました。

なお、2023年2月(前回)は29,229,919円でしたので、約50万円増えたことになります。

前回は、注文中の20万円(刺さらなかった)も入っていたので、その影響を考えると、もう少し増えた気がします。

積立投資の金額はありますが、日本株・米国株ともに全体的に伸びたんじゃないかと思っています。

資産3,000万円を手前にヤキモキしてますが、次回の報告時には3,000万円を超えることができればいいなと考えています。

資産の詳細は後述しますが、投資信託はほとんどが株式で、先進国を中心とした外国株の投信を保有しています。

そのため、ポートフォリオの「投資信託」と「外国株」を足した金額が、日本以外の国に投資している金額に近いです。

私は2月も円高予想でしたが、予想に反して円安に進んでしまいました。

しかし個人的にはこの先、再び円高方向に進むと予想しているので、余力は少し貯めていきたいと思います。

2023年2月1日時点のそれぞれのアセットの解説

それぞれのアセットについて、現状は次のとおりです。

なお、あくまで運用資産なので、現金は入っていません。

そのため、現金で購入すれば資産は増えるし、売却すれば資産は減ります。

国内株式 : 資産額7,187,250円(前月7,097,210円)。高配当、優待銘柄メインです。日本株は購入していないので、9万円ほど増えました。
外国株式 : 資産額7,125,605円(前月6,911,098円)。VIG、HDV等の米国ETFメインに個別株を少し持っています。やはり円安の影響で、円換算の資産は増えてますね。
投資信託 : 資産額12,282,306円(前月11,933,376円)。9割くらいが外国株式の投信です。こちらも円安の影響を受け、続伸となりました。
暗号資産 : 資産額113,342円(前月105,696円)。BTCとETHを保有中。2ヶ月連続で伸びてきています。バブルが弾けたとは言え、まだまだ頑張ってほしいです。
レバ取引(FX) : 資産額1,000,000円(前月1,000,000円)。今月もポジションを持たず、日本円で放置です。ドル円をロングで持とうかと思っていたのですが、予想より早く円安方向になってしまったので、タイミングを逸しました。
確定拠出年金(iDeCo) : 資産額2,035,651円(前月額1,984,062円)。ドルコスト平均法のパフォーマンスを見るのに最適なiDeCo。先月マイナスになった分を通り越し、資産が増加しました。

2023年2月は、予想に反して円安になってしまったため、余力を少し残して買いは控えています。

1月にかなり購入したので、また少し現金を貯めるフェーズにしようと考えています。

ただ、それを考えるといつまで経っても買えないリスクがあるので、ある程度軍資金を日本円で貯めたあとは、ちょこちょこ買っていくつもりです。