【月10万円/積立投資】20ヶ月目(1年8ヶ月目)の運用成績と全運用資産公開【ブログ】

今月の資産運用のご報告です。

円安は115円近辺で高止まりしています。

円安は一時的なものである公算が大きいので、寧ろ高値で買わされるため、あんまり嬉しくありません。

円換算の資産も増えますが、配当等を円に替えているわけではないので、増えているのは数字だけです。

円安については難しい問題ですが、私は警戒しています。

なお、私は月10万円のインデックスファンドの積み立てと、スポット買いを分けて行っています。

積立投資と合わせて実施しているので、全金融資産の運用状況も公開します。

また、目標は、一人目の子供が大学を卒業するくらいに退職して、あとは悠々自適に暮らすことです。

節約型のFIREではなく、豊かな人生を歩みながらも、最大限の資産形成を目指します。

世の中そう上手くはいきませんが、無理なく資産形成するスキルは必ず人生を豊かにしてくれます。

その他、FIREのための戦略、金融関係の考察等書いていますので、お金の話が好きな方はぜひ下記カテゴリを覗いてみてください！

【20ヶ月目】毎月10万円の積み立て

まずは月10万円の積立投資の方からご報告していきます。

20ヶ月も続けると、少し複利の恩恵を得られているのではないでしょうか。

連日の史上最高値で異常な相場となっておりますが、引き続き金余り相場は続きそうですね。

今月の20日時点の利益率は18.9%、投資金額190万円に対して利益金額は359,410円となっています。

※年利ではありません。

先月の利益額が299,637円だったので、59,773円ほど増加しました。

米国株の圧倒的な強さ、そして円安の影響が大きいです。

少し円安は止まって欲しいところですが、市場が利上げをどこまで折り込んでいるのか、難しいですね。

なお、組み入れ銘柄については下記をご参考にしてください。

そもそもこれを始めようと思ったのが、住宅ローンの返済がきっかけでした。

詳しくは下記の記事にまとめていますので、ご参考にしてください。

毎月の積立投資は、住宅ローンを繰上げ返済したと考え、そのパフォーマンスを見るためにルール作りをして運用しています。

それ以外にも投資自体が好きなので、売買も含め色々と行なっています。

まずは今月時点の全運用資産の公開です。

※生活防衛費や保険は入っていません。

2021年11月現在の全運用資産は17,354,992円となっており、アセットとしては投資信託が多いです。

投資信託はコツコツ積み上げているのに加え、投資信託はほぼインデックスファンドで「売らない戦略」のため、このアセットが膨れ上がります。

なお、投資信託は大半が株式で、米国中心の全世界株式です。

前月は17,012,134円でしたので、342,858円増えました。

順調に増えていますが、そもそも25万円くらいは入金しているので、純粋に増えたのは9万円くらいでしょうか。

しかし1,700万円に対して9万円は約0.5%に当たりますので、単月にしては十分なパフォーマンスです。

12月のボーナスを入れて、引き続き今年中に1,800万円、そして今年度中に2,000万円を超えることを目指していきます。

以下、本項の注意事項です。

それぞれのアセットについて、現状は次のとおりです。

国内株式 : 資産額4,504,450円。高配当、優待、成長期待銘柄メインです。落ちるナイフなタカラレーベン(8897)を200株買い増し。
外国株式 : 資産額2,892,780円。米国の高配当ETFを中心に保有しています。スピンオフのあるJNJを売却し、VIGを買い増しました。
投資信託 : 資産額6,924,156円。外国株式の投信が8割〜9割を占めています。米国市場の好調を受け、順調に資産を増やしています。
暗号資産 : 資産額293,488円。BTC、IOST、XRP、ENGを少しだけ持っています。数日前まで暴騰していましたが、再び垂直に下落しています。相変わらず恐ろしいボラティリティです。
レバ取引 : 資産額1,044,387円。FXです。レバレッジ2倍で、新興国国通貨をかれこれ4年以上持っています。スワップポイント狙いですが、入金130万円なのでずっと含み損が続いています。今月は新興国通貨が弱く、利益を圧迫しました。
確定拠出年金(iDeCo) : 資産額1,688,814円。オールカントリー株式メインです。やはり無心で積立投資はこつこつ増えていきますね。

長期保有を原則に投資しています。