【積立投資】2021年8月、17ヶ月目(1年5ヶ月目)の運用成績と金融資産公開【ブログ】

2021年8月の積立金融資産・運用成績公開

今月の資産運用のご報告です。

月10万円のインデックスファンドの積み立てと、スポット買いを分けて行っています。

積立投資の成績と合わせて、全金融資産の運用状況も公開します。

 

目標は、一人目の子供が大学を卒業するくらいに退職して、あとは悠々自適に暮らすことです。

節約型のFIREではなく、豊かな人生を歩みながらも、最大限の資産形成を目指します。

参考記事 : 妻と子供2人、4人家族でFIREを目指すための資産形成戦略と住宅ローンについて

 

世の中そう上手くはいきませんが、無理なく資産形成するスキルは必ず人生を豊かにしてくれます

※本記事は全て個人の見解ですので、投資は自己責任でお願いします。

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【17ヶ月目】毎月10万円の積み立て

まずは月10万円の積立投資の方からご報告していきます。

2021年8月の積立

今月の積み立て時点の利益率は13.0%、投資金額160万円に対して利益金額は208,660円となっています。

※年利ではありません。

先月の利益額が204,227円だったので、4,000円ほど増加しました。

昨日と一昨日で下げたので、あまり変わらないですね。

 

なお、組み入れ銘柄については下記をご参考にしてください。

参考記事 : 【ドルコスト平均法】月10万円、投資信託(インデックスファンド)を積立!おすすめ銘柄は?

 

そもそもこれを始めようと思ったのが、住宅ローンの返済がきっかけでした。

詳しくは下記の記事にまとめていますので、ご参考にしてください。

参考記事 : 住宅ローンは35年、頭金なしがお得?フル活用して資産形成する方法!

全運用資産

積立投資は住宅ローンを繰上げ返済したと考え、そのパフォーマンスを見るためにルール作りをして運用しています。

それ以外にも投資自体が好きなので、売買も含め色々と行なっています。

2021年8月のポートフォリオ

2021年8月現在の全運用資産は14,958,793円となっており、アセットとしては投資信託が多いです。

投資信託はコツコツ積み上げているのに加え、妻の余剰資産は基本的に投資信託に回しているため、このアセットが膨れ上がります。

 

前月は14,450,904円でしたので、約50万円増えました

ETFのVIGをそこそこ購入したので、その影響が大きいと思います。

一時期1,500万円も超えていたのですが、ここ数日の下げで割り込みました。

人的資本を投入し、来月は1,500万円を安定して超えられるようにしたいですね。

 

以下、本項の注意事項です。

  • この資産は個人資産ではなく、我が家の資産になります。
  • 上記でご紹介した月10万円の積立も含みます。
  • 二人分のiDeCoを含みます。
  • 預貯金(生活資金)や国民年金、保険等は含みません。
  • 現金に含まれるのは外貨の配当金か、預かり金になります。生活費ではありません。
  • 売買をしているため、市場の変動以外に総資産は増減します。(預貯金は含まれないため、証券口座から引き上げた金額は減算されます)

2021年8月時点のそれぞれのアセットの解説

それぞれのアセットについて、現状は次のとおりです。

  • 国内株式 : 資産額4,209,890円。高配当、優待、成長期待銘柄を持っています。
  • 外国株式 : 資産額2,582,806円。米国の高配当ETFを中心に保有しています。現在は連続増配銘柄を集めたETF、VIGを買い増しています。
  • 投資信託 : 資産額5,414,077円。外国株式の投信が8割〜9割を占めています。
  • 暗号資産 : 資産額209,881円。BTCとIOSTを少しだけ持っています。BTCは約400万円、IOSTは約0.6円の時に買ったので含み益です。握力に自信があるので放置です。
  • レバ取引 : 資産額1,019,658円。FXです。レバレッジ2倍で、新興国国通貨をかれこれ4年近く持っています。含み損が続いており、この機会損失は痛い勉強代だと思っています。
  • 確定拠出年金 : 資産額1,511,371円。自由に現金化できないため、ポートフォリオに含めるか悩みましたが、60を迎えた後は他の資産と変わらないので、管理目的で追加しました。

長期保有を原則に投資しています。

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2021年8月期まとめ。様子を見ながら淡々と積み立てる

投資戦略を練る男性

現在はある程度現金資産を持ちながらも、淡々と購入しています。

米国株は強いですが、調整局面を迎えそうだと言う分析もよく耳にします。

しかしある程度の余裕資金は現金で確保済みなので、来月は労働収入で浮いたお金は淡々と投資に回していこうと思います。

 

少し現金にも余裕ができてきたので、積立はコツコツと、そしてたまにはスポット購入も行いながら、資産形成を行なっていきたいと考えています。

 

これまでの運用成績は下記カテゴリをご参考にしてください。

参考カテゴリ : 金融資産・運用成績公開

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