【積立投資】2021年8月、17ヶ月目(1年5ヶ月目)の運用成績と金融資産公開【ブログ】

今月の資産運用のご報告です。

月10万円のインデックスファンドの積み立てと、スポット買いを分けて行っています。

積立投資の成績と合わせて、全金融資産の運用状況も公開します。

目標は、一人目の子供が大学を卒業するくらいに退職して、あとは悠々自適に暮らすことです。

節約型のFIREではなく、豊かな人生を歩みながらも、最大限の資産形成を目指します。

世の中そう上手くはいきませんが、無理なく資産形成するスキルは必ず人生を豊かにしてくれます。

※本記事は全て個人の見解ですので、投資は自己責任でお願いします。

【17ヶ月目】毎月10万円の積み立て

まずは月10万円の積立投資の方からご報告していきます。

今月の積み立て時点の利益率は13.0%、投資金額160万円に対して利益金額は208,660円となっています。

※年利ではありません。

先月の利益額が204,227円だったので、4,000円ほど増加しました。

昨日と一昨日で下げたので、あまり変わらないですね。

なお、組み入れ銘柄については下記をご参考にしてください。

そもそもこれを始めようと思ったのが、住宅ローンの返済がきっかけでした。

詳しくは下記の記事にまとめていますので、ご参考にしてください。

積立投資は住宅ローンを繰上げ返済したと考え、そのパフォーマンスを見るためにルール作りをして運用しています。

それ以外にも投資自体が好きなので、売買も含め色々と行なっています。

2021年8月現在の全運用資産は14,958,793円となっており、アセットとしては投資信託が多いです。

投資信託はコツコツ積み上げているのに加え、妻の余剰資産は基本的に投資信託に回しているため、このアセットが膨れ上がります。

前月は14,450,904円でしたので、約50万円増えました。

ETFのVIGをそこそこ購入したので、その影響が大きいと思います。

一時期1,500万円も超えていたのですが、ここ数日の下げで割り込みました。

人的資本を投入し、来月は1,500万円を安定して超えられるようにしたいですね。

以下、本項の注意事項です。

それぞれのアセットについて、現状は次のとおりです。

国内株式 : 資産額4,209,890円。高配当、優待、成長期待銘柄を持っています。
外国株式 : 資産額2,582,806円。米国の高配当ETFを中心に保有しています。現在は連続増配銘柄を集めたETF、VIGを買い増しています。
投資信託 : 資産額5,414,077円。外国株式の投信が8割〜9割を占めています。
暗号資産 : 資産額209,881円。BTCとIOSTを少しだけ持っています。BTCは約400万円、IOSTは約0.6円の時に買ったので含み益です。握力に自信があるので放置です。
レバ取引 : 資産額1,019,658円。FXです。レバレッジ2倍で、新興国国通貨をかれこれ4年近く持っています。含み損が続いており、この機会損失は痛い勉強代だと思っています。
確定拠出年金 : 資産額1,511,371円。自由に現金化できないため、ポートフォリオに含めるか悩みましたが、60を迎えた後は他の資産と変わらないので、管理目的で追加しました。

長期保有を原則に投資しています。