【積立投資】2021年9月、18ヶ月目(1年6ヶ月目)の運用成績と金融資産公開【ブログ】

金融資産・運用成績公開

今月の資産運用のご報告です。

今月は日経平均が最高値を更新しましたね。

 

私は月10万円のインデックスファンドの積み立てと、スポット買いを分けて行っています。

積立投資の成績と合わせて、全金融資産の運用状況も公開します。

 

目標は、一人目の子供が大学を卒業するくらいに退職して、あとは悠々自適に暮らすことです。

節約型のFIREではなく、豊かな人生を歩みながらも、最大限の資産形成を目指します。

参考記事 : 妻と子供2人、4人家族でFIREを目指すための資産形成戦略と住宅ローンについて

 

世の中そう上手くはいきませんが、無理なく資産形成するスキルは必ず人生を豊かにしてくれます

※本記事は全て個人の見解ですので、投資は自己責任でお願いします。

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【18ヶ月目】毎月10万円の積み立て

まずは月10万円の積立投資の方からご報告していきます。

2021年9月の積み立て

今月の積み立て時点の利益率は15.6%、投資金額170万円に対して利益金額は265,546円となっています。

※年利ではありません。

先月の利益額が208,660円だったので、56,886円ほど増加しました。

少し多めに資金を投下したのもありますが、先月は20日時点で小さな調整があったので、本来の利益率に戻ったような感じです。

 

なお、組み入れ銘柄については下記をご参考にしてください。

参考記事 : 【ドルコスト平均法】月10万円、投資信託(インデックスファンド)を積立!おすすめ銘柄は?

 

そもそもこれを始めようと思ったのが、住宅ローンの返済がきっかけでした。

詳しくは下記の記事にまとめていますので、ご参考にしてください。

参考記事 : 住宅ローンは35年、頭金なしがお得?フル活用して資産形成する方法!

全運用資産

積立投資は住宅ローンを繰上げ返済したと考え、そのパフォーマンスを見るためにルール作りをして運用しています。

それ以外にも投資自体が好きなので、売買も含め色々と行なっています。

2021年9月のポートフォリオ

2021年9月現在の全運用資産は16,079,020円となっており、アセットとしては投資信託が多いです。

投資信託はコツコツ積み上げているのに加え、妻の余剰資産は基本的に投資信託に回しているため、このアセットが膨れ上がります。

 

前月は14,958,793円でしたので、1,120,227円増えました

先月が微妙だった分、かなり上がりましたね。

そもそも30万円くらいは購入していますが、日本株が力強かったことと、仮想通貨が爆上げだったことが大きく影響しています。

FXで保有している新興国通貨も10万円ほど持ち直しました。

先月は1,500万円にギリギリ到達しないところでしたが、今月は1,600万円を超えました。

まだまだこの上昇相場に期待したいですね。

 

以下、本項の注意事項です。

  • この資産は個人資産ではなく、我が家の資産になります。
  • 預貯金(生活資金)や国民年金、保険等は含みません。
  • 現金に含まれるのは外貨の配当金か、預かり金になります。生活費ではありません。
  • 売買をしているため、市場の変動以外に総資産は増減します。(預貯金は含まれないため、証券口座から引き上げた金額は減算されます)

2021年9月時点のそれぞれのアセットの解説

それぞれのアセットについて、現状は次のとおりです。

  • 国内株式 : 資産額4,726,070円。高配当、優待、成長期待銘柄を持っています。今期はカワチ薬品(2664)を100株買いました。
  • 外国株式 : 資産額2,613,200円。米国の高配当ETFを中心に保有しています。今期はVIGを数株購入しました。
  • 投資信託 : 資産額5,853,740円。外国株式の投信が8割〜9割を占めています。今期は積み立てのみでした。
  • 暗号資産 : 資産額243,785円。BTCとIOSTを少しだけ持っています。BTCは約400万円、IOSTは約0.6円の時に買ったので含み益です。握力に自信があるので放置です。
  • レバ取引 : 資産額1,066,306円。FXです。レバレッジ2倍で、新興国国通貨をかれこれ4年以上持っています。スワップポイント狙いですが、含み損が続いています。握力強いのが自慢なので放置です。
  • 確定拠出年金(iDeCo) : 資産額1,571,632円。オールカントリー株式メインです。

長期保有を原則に投資しています。

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2021年9月期まとめ。スポット買いは控えめに、積立を継続

投資戦略を練る男性

現在はある程度現金資産を持ちながらも、淡々と購入しています。

米国株は強いですが、調整局面を迎えそうだと言う分析もよく耳にします。

来月は少し出費が嵩むため、購入額は控えめになりそうですが、積立は淡々と行なっていきます。

 

これまでの運用成績は下記カテゴリをご参考にしてください。

参考カテゴリ : 金融資産・運用成績公開

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