2025年10月は、記念すべき日経平均5万円到達！
高市相場が到来し、防衛銘柄をはじめ続伸、最終的には幅広い銘柄の株価が上昇しました。
10月28日は、まさに歴史に残る日だったと思います。
しかし現状は実力が伴っておらず、PERも割高水準にあります。
ここから先、高市総理の積極財政で企業の稼ぐ力を伸ばしていけるかが正念場となります。
現時点で少し先の収益を織り込んでいるので、EPSが上がらなければ株価は下落することになります。
さて、毎月10万円の積立投資チャレンジも、67ヶ月が過ぎました。
この積立は住宅ローンの繰上げ返済ではなく、繰上げ返済したと思って積立投資したらどうなっていたのか、という実験で始めました。
繰り上げ返済すると住宅ローン控除の金額も減るので、繰り上げ返済は間違いなく損です。
これは結果論ではなく「証明」と言っても過言ではありません。
なお、値動きを見るため、月10万円のインデックスファンドの積み立てと、そのほかの投資を分けて行っていますので、後段で全金融資産の運用状況も公開します。
月10万円は、「もし繰り上げ返済していたら、住宅ローン控除の損失と併せてどれくらい差が出ていたのか」を見たいがために記録しています。
また、最低限の目標は、一人目の子供が大学を卒業するくらいに退職して、あとは悠々自適に暮らすことです。(ストレートで51歳)
上振れ目標は住宅ローン控除が終了する42歳です。
ただし、節約型のFIREではなく、豊かな人生を歩みながらも、最大限の資産形成を目指します。
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【67ヶ月目】毎月10万円の積み立て
まずは毎月10万円をインデックスファンドに積立投資をして、67ヶ月経った状況からご報告していきます。
※クレカ積立への切り替えタイミングの関係で1ヶ月積立をスキップしてしまいましたので、若干積み立て金額が合わないのはご容赦ください。
さて、今月の積立状況は…
2025年11月1日時点の利回りは約71.1%、投資金額約660万円に対して含み益は4,715,623円、合計約1,134万円となりました。
※収益率は年利ではありません。また、信託報酬、月跨ぎのタイミング等により、利回りや含み益の計算は完全一致しません。
先月は投資資金約650万円に対して4,031,031円(+61.7%)の含み益だったので、70万円近く含み益が増えているということになります。
ここ数ヶ月は本当に異常な相場です。
こういう異常なまでの上昇相場の時に、リスク資産をホールドできるかが勝負の分かれ道なのではないかと感じます。
【参考】先月の記録 → 【月10万円/積立投資】66ヶ月目の成績と資産公開！9月もアノマリーを続伸の最強相場
なお、月10万円積立の銘柄については下記をご参考にしてください。
参考記事 : 【ドルコスト平均法】月10万円、投資信託(インデックスファンド)を積立！銘柄は？
また、住宅ローンのお得な戦略について、詳しくは下記の記事にまとめていますので、こちらもご参考にしてください。
参考記事 : 住宅ローンは35年、頭金なしがお得？フル活用して資産形成する方法！
2025年11月1日時点の全運用資産
ドルコスト平均法で淡々と月10万円積み立てていますが、私の投資はそれだけではありません。
ETF、個別株等、毎月25万円〜30万円程度投資しています。
なお、ロボフォリオの仕様上、SBI証券に紐づいている住信SBI銀行のハイブリッド預金だけ「現金」として集計されているのですが、これは生活防衛費とは別のものです。
さて、近況ですが、2025年10月は日経平均は5万円を突破、S&P500も史上最高値を更新するなど、ひたすら右肩上がりの相場でした。
アノマリー通りであれば、ここから上昇相場が始まり、年末にかけて更に資産を伸ばすフェーズとなります。
が、ここまでアノマリーを無視して上がり続けているので、ここから更に上がるかというのは微妙なところです。
既に米国株・日本株ともに割高感はあり、将来の収益成長を織り込んでいる感じがします。
2025年11月1日時点の運用資産は…
※SBIハイブリッド預金以外の現金は入っていないので、現金投資により運用額が増える場合があります。
2025年11月1日現在の全運用資産は66,319,751円となりました。
前月は63,595,699円だったので、328万円くらい増加しました。
6月から上昇相場が続いてるので、4ヶ月合計で800万円くらい増えてるのではないでしょうか。
なお、給与による現金を20〜30万円ほど投下しているので、その分は資産額としては増えますが、既にその入金力を上回るペースで資産が伸びています。
ここまで相場が強いことはもしかしたら初経験なのかも、と思うくらいです。
このタイミングで資産があることに感謝したいところです。
なお、資産の詳細は後述しますが、投資信託はほとんどが株式で、先進国を中心とした外国株の投信を保有しています。
そのため、ポートフォリオの「投資信託」と「外国」を足した金額が、日本以外の国に投資している金額に近いです。
2025年の11月1日時点のそれぞれのアセットの解説
それぞれのアセットについて、現状は次のとおりです。
ロボフォリオで分かりにくいのが、「現物」が特定口座の国内株式・ETFで、「NISA」がNISA口座の国内株式・ETFという点です。
同じように「投信」「投信NISA」「外国」「外国NISA」と分かれており、投資する口座の種類によって分かれて記録されてしまいます。
これだと毎月の変化を見てもあまり意味がないので、ポートフォリオのグラフと共にざっくり足し算したものを記載していこうと思います。
・投信 : 3,496万円程度(前月3,253万円程度)。オルカンメインですが、円安と株高で240万円ほど増加。20万円ほどは現金入金です。
・国内株式 : 1,540万円程度(前月1,571万円程度)。優待株や高配当株がほとんどです。高市銘柄やAI関連株も持ってないので、増えるどころか減ってますね…これが現実か…
・外国株式 : 1,419万円程度(前月1,352万円程度)。VIG、VYMメインです。60万円ほど増加。やはり米国株しか勝たん…！
スポンサーリンク2025年11月更新まとめ。どこまで上がり続けるか
これから11月が始まりますが、11月は従来強い相場が来やすい月です。
とは言え、夏枯れ相場もなかったので、逆に11月下落してもおかしくはありません。
しかしボーナスが入ってようやく購入を再開できる月でもあるので、なんなら下がっていても良いです。
実は今年は出費が多すぎて、NISA枠埋まりきっていない
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- んですよね。
ここから年末にかけて下落して、運良く自分が購入する時だけ安かったりすると嬉しい限りです。笑
最後までお読みいただきありがとうございました！
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