2026年3月、米国とイランによる戦闘により大幅下落しました。
しかし戦闘は終結せず、ホルムズ海峡も封鎖されたままなのに、2026年4月、株価だけは大幅反発しました。
本当に株価を予想するのは難しいので、やはり長期投資に限りますね。
さて、毎月10万円の積立投資チャレンジも、73ヶ月が過ぎました。
この積立は住宅ローンの繰上げ返済ではなく、繰上げ返済したと思って積立投資したらどうなっていたのか、という実験で始めました。
繰り上げ返済すると住宅ローン控除の金額も減るので、繰り上げ返済は間違いなく損です。
現在利上げ局面ですが、金利が2%や3%になっても、住宅ローン控除があるうちは繰上げ返済はしない方が得でしょう。
なお、値動きを見るため、月10万円のインデックスファンドの積み立てと、そのほかの投資を分けて行っていますので、後半で全金融資産の運用状況も公開します。
月10万円は、「もし繰り上げ返済していたら、住宅ローン控除の損失と併せてどれくらい差が出ていたのか」を見る目的で記録しています。
また、最低限の目標は、一人目の子供が大学を卒業するくらいに退職して、あとは悠々自適に暮らすことです。(ストレートで51歳)
上振れ目標は住宅ローン控除が終了する42歳です。
ただし、節約型のFIREではなく、豊かな人生を歩みながらも、最大限の資産形成を目指します。
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【73ヶ月目】毎月10万円の積み立て
まずは毎月10万円をインデックスファンドに積立投資をして、73ヶ月経った状況からご報告していきます。
さて、今月の積立状況は…
2026年5月1日時点の利回りは約81.0%、投資金額約730万円に対して含み益は約598万円、合計約1,337万円となりました。
※収益率は年利ではありません。また、信託報酬、月跨ぎのタイミング等により、利回りや含み益の計算は完全一致しません。
先月、米国のイラン攻撃によって大幅に下落したと思ったら、戦闘は継続したまま株価は戻してしまいました。
この展開、誰が予想できたでしょうか。
先月は投資資金約720万円に対して456万円(+63.1%)の含み益だったので、140万円ほど含み益が増加しました。
1,337万円しか持っていないのに、140万円の含み益増は異常です。
この後、7,000万円を超える全運用資産の状況を確認しますが、どれくらい反発してるか楽しみです…！
【参考】前回の記録 → 【月10万円/積立投資】72ヶ月目の成績と資産公開！イラン問題でマイナス○○万円
なお、月10万円積立の銘柄については下記をご参考にしてください。
参考記事 : 【ドルコスト平均法】月10万円、投資信託(インデックスファンド)を積立！銘柄は？
また、住宅ローンのお得な戦略について、詳しくは下記の記事にまとめていますので、こちらもご参考にしてください。
参考記事 : 住宅ローンは35年、頭金なしがお得？フル活用して資産形成する方法！
2026年5月1日時点の全運用資産
ドルコスト平均法で淡々と月10万円積み立てていますが、私の投資はそれだけではありません。
ETF、個別株等、毎月25万円〜30万円程度投資しています。
なお、使用している資産管理アプリ「ロボフォリオ」の仕様上、SBI証券に紐づいている住信SBI銀行のハイブリッド預金だけ「現金」として集計されているのですが、これは軍資金(生活防衛費とは別のもの)です。
さて、2026年5月1日時点の運用資産は…
※SBIハイブリッド預金(投資余力)以外の現金は入っていないので、給与投資により運用額が増えます。
2026年5月1日現在の全運用資産は76,600,753円となりました。
前回は71,352,200円だったので、1ヶ月で約465万円の増加。
もちろん3月に下落した分の反動ではあるので、全額増えているものとは違います。
しかし戻してくれて良かったという嬉しい気持ちではあります。
なお、日経平均6万円を達成した記念すべき月にもなりましたが、半導体銘柄による上昇が大きく、高配当・優待銘柄が多い私はあまり恩恵を受けられていません。
お祭りに参加できなくて残念ですが、こればかりは仕方ないですね。
なお、資産の詳細は後述しますが、投資信託はほとんどが株式で、先進国を中心とした外国株の投信を保有しています。
そのため、ポートフォリオの「投資信託」と「外国」を足した金額が、日本以外の国に投資している金額に近いです。
2026年の5月1日時点のそれぞれのアセットの解説
それぞれのアセットについて、現状と対前月比を記載していきます。
ロボフォリオを使っているのですが、分かりにくいのが、「現物」が特定口座の国内株式・ETFで、「NISA」がNISA口座の国内株式・ETFという点です。
同じように「投信」「投信NISA」は投資信託の特定口座とNISA、「外国」「外国NISA」は外国株(米国株)の特定口座とNISAと分かれており、投資する口座の種類によって分かれて記録されてしまいます。
この集計だと毎月の変化を見てもあまり意味がないので、ポートフォリオのグラフと共にざっくり足し算したものを記載していこうと思います。
さて、今月の運用状況は…
・投資信託 : 4,220万円程度(前月3,764万円程度)。保有銘柄はオルカンメインでSCHD他を少々。オルカンとSCHDで20万近く購入している分もありますが、固く見積もっても400万円は増えていると思います。
・国内株式 : 1,722万円程度(前月1,728万円程度)。あれ、減ってるー！しかも1698を10万円くらい買い足したのに減ってます。なぜ…
・外国株式 : 1,616万円程度(前月1,528万円程度)。VIG、VYMメインです。こちらも90万円ほど増えていますが、米国株は本当に強いですね。
いやー、日本株の資産額が減ってるとは思いませんでした。
半導体銘柄を持っていないのがシンプルな理由ですが、まさか減ってるとは…
日経平均を引っ張っているのは半導体銘柄なのは分かっていますが、自分の資産で見ると痛感します。
スポンサーリンク2026年5月更新まとめ。株価戻しの4月
米国とイランの戦闘は何も解決していないのに、株価は戻してしまいました。
株価がどう動くか私には分からんので、バイアンドホールドに限ります。
日本株も原油高がありながら初めて6万円を記録しました。
が、中身を見てみると半導体銘柄をはじめ、ファストリなどの値嵩株を持っていないとそこまでの恩恵がない感じです。
私のように配当や優待目当てで銘柄を選んでいる人は、ちょっと厳しい状態かもしれませんね。
最後までお読みいただきありがとうございました！
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